Techniques de services financiers et d’assurances - 410.F0
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Simulation boursière des étudiants de Techniques de services financiers et d’assurances
Formation générale
Lecture et analyse 
Nous vivons dans une ère qui a été surnommée « L’Âge de l’information ». Avec la multiplication des médias, les discours oraux et écrits prennent une importance essentielle dans toutes les sphères de la vie courante. Le cours de 601 ESB MO vise à fournir à l’étudiant les outils nécessaires pour analyser les différents textes auxquels il sera confronté.
Produire différents types de discours oraux et écrits liés au champ d'études de l'élève.
Anglais langue seconde I
La connaissance de l’anglais et la communication ont une grande importance dans le monde d’aujourd’hui. Ce cours permettra donc à l’étudiante ou l’étudiant d’acquérir des habiletés de communication pratiques et d’augmenter sa maîtrise de la langue anglaise. De plus, ce cours lui permettra de se familiariser avec une autre culture et à faire preuve d’autonomie et de créativité dans sa pensée et ses actions ainsi que de faire preuve d’une pensée rationnelle, critique et éthique.
Selon le niveau de l’étudiante ou de l’étudiant.
Formation spécifique
Industrie des services financiers et de l’assurance
L’étudiante ou l’étudiant aura à se familiariser avec l’industrie, les types d’entreprises et les organismes de réglementation du domaine des services financiers et de l’assurance. Il sera en mesure d’explorer en profondeur les différents choix de carrière s’offrant à lui. Il sera amené à caractériser les fonctions de travail ainsi que leurs conditions d’exercice.
Analyser les fonctions de travail.
Droit du domaine financier
Le cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant de se familiariser avec le système judiciaire québécois et canadien. Il sera en mesure d’examiner le cadre légal des services financiers et l’assurance.
Examiner le cadre légal et réglementaire des services financiers et de l’assurance.
Notions de risques et de prévention
Ce cours a pour but d’initier l’étudiante ou l’étudiant aux notions de base relativement aux risques et à la prévention en assurance de dommages. Afin d’être en mesure d’évaluer un risque physique à assurer, ce cours lui permettra de reconnaître les différentes composantes de la construction d’un bâtiment. Il se familiarisera avec des moyens de prévention, telle que les protections publiques et privées. La connaissance et l’évaluation du risque sont au cœur des professions de courtier et d’agent en assurance de dommages, d’expert en sinistre et de souscripteur.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Assurance automobile
L’étudiante ou l’étudiant apprendra à assurer les automobiles des particuliers et des entreprises. Ce cours lui permettra d’interpréter les contrats d’assurance automobile, de comprendre le fonctionnement de l’assurance automobile au Québec, d’associer les produits d’assurance automobile aux différents besoins de la clientèle.
Analyser des produits d’assurance automobile des particuliers et des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Finances personnelles et services bancaires
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant de s’initier à la finance personnelle, d’utiliser les différents produits et services bancaires de manière efficace et de s’initier aux différents produits de crédit et de placement. Il apprendra à dresser la situation financière d’une personne ou d’une famille. Il pourra ainsi acquérir des connaissances de base et développer les compétences reliées à la discipline de la finance personnelle.
Dresser le portrait de la situation financière d’un particulier.
Analyser des produits d’épargne et de placement.
Analyser des produits de crédit destinés aux particuliers.
Déterminer l’impact financier de décisions relatives aux finances personnelles.
Logiciels d’applications courantes en services financiers
Dans un contexte de relations avec les diverses parties prenantes d’un dossier financier ou d’assurance, le cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’échanger des données de manière sécuritaire et confidentielle. À l’aide des logiciels appropriés, le traitement et la présentation des données seront effectués selon le contexte de la situation : repérage, production, manipulation et organisation. La planification et le partage des données contribuent aussi au travail collaboratif et à la communication numérique par le biais d’un téléphone intelligent, d’une tablette ou d’un portable. Les représentations graphiques permettront de mettre en contexte toutes les variables d’une situation donnée pour une prise de décision éclairée.
Utiliser les technologies de l’information et de la communication en milieu professionnel.
Formation générale
Écriture et littérature
Notre culture est habitée par les classiques. Le cours 601 101 MQ permettra à l’étudiante et l’étudiant de se familiariser avec certaines grandes œuvres de la littérature française dont les échos touchent notre identité jusqu’à ce jour.
Analyser des textes littéraires.
Philosophie et rationalité
Ce premier cours introduit à la philosophie en amenant l’étudiante et l’étudiant à traiter d’une question philosophique à partir de la lecture et de l’étude d’œuvres philosophiques ou d’extraits significatifs. Il initie l’étudiant aux principaux éléments du discours philosophique. Ce cours a un caractère historique en ce qu’il met l’accent sur la naissance et l’évolution du discours philosophique depuis la Grèce ancienne jusqu’au début de l’époque moderne. L’exercice privilégié pour ce premier cours est l’analyse de texte.
Traiter d’une question philosophique.
Anglais langue seconde II
La connaissance de l’anglais et la communication ont une grande importance dans le monde d’aujourd’hui. Ce cours permettra donc à l’étudiante ou l’étudiant d’acquérir des habiletés de communication pratiques et d’augmenter sa maîtrise de la langue anglaise. De plus, ce cours lui permettra de se familiariser avec une autre culture et à faire preuve d’autonomie et de créativité dans sa pensée et ses actions ainsi que de faire preuve d’une pensée rationnelle, critique et éthique.
Selon le niveau de l’étudiante ou de l’étudiant.
Formation spécifique
Statistiques des finances et de l’assurance
Ce cours vise à donner à l’étudiante ou l’étudiant les outils mathématiques nécessaires à sa formation et à l’exercice de sa profession. Dans un premier temps, l’étudiant apprendra à analyser et interpréter avec justesse des éléments de statistique qui l’aideront dans sa prise de décision en tant que conseiller. Il sera ensuite amené à comprendre les principes de probabilité utilisés dans le domaine des assurances. Pour terminer, il apprendra les bases des mathématiques financières qui seront utilisées pour comparer différents produits financiers afin de lui permettre de conseiller adéquatement ses futurs clients. À travers ce cheminement mathématique, l’étudiant sera appelé à développer une rigueur et un regard critique qui lui seront précieux en tant que conseiller.
Analyser des données statistiques.
Effectuer des calculs financiers.
Cadre règlementaire et déontologie
Le cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’examiner les règles qui encadrent l’activité des professionnels et des entreprises du domaine des services financiers et de l’assurance. Il sera en mesure d’appliquer des principes généraux de droit relatifs aux produits financiers et d’assurance. Il comprendra les obligations déontologiques des différentes professions qu’il pourrait être amener à exercer.
Se conformer au cadre légal et réglementaire des services financiers et des assurances.
Assurance des particuliers
L’étudiante ou l’étudiant sera en mesure d’assurer les biens et la responsabilité civile des particuliers.
Il sera en mesure d’interpréter les contrats d’assurance de biens et de responsabilité civile des particuliers et d’associer les produits d’assurance des particuliers aux différents besoins de la clientèle.
Analyser des produits d’assurance de biens et de responsabilité civile des particuliers.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Analyse d’états financiers
Le but de ce cours est de permettre à l’étudiante ou l’étudiant de comprendre et d’interpréter les états financiers d’une entreprise. Il pourra ainsi calculer et évaluer certaines données financières propres à l’exploitation d’une entreprise avec des ratios financiers propres à son domaine. Il sera ainsi en mesure d’établir les différentes valeurs d’assurance et d’évaluer les calculs de la perte d’exploitation d’une entreprise pour donner suite à différents facteurs et variables liés à une interruption des affaires.
Analyser l’information financière d’une entreprise à des fins d’assurance.
Formation générale
Littérature et imaginaire
La littérature est un moyen de s’approprier la réalité sous un jour qui défie les évidences. À l’aide d’œuvres provenant principalement de la littérature d’expression française de 1850 à nos jours, l’étudiant pourra explorer cette fonction essentielle de la culture qui est de révéler de multiples visions du monde.
Expliquer les représentations du monde contenues dans des textes littéraires d’époques et de genres variés.
L’être humain
Après avoir été introduit à la philosophie dans son premier cours, l’étudiante ou l’étudiant est confronté au fait que la culture moderne a problématisé l’être humain. À partir d’œuvres philosophiques ou d’extraits significatifs, en les situant dans leur contexte, l’étudiant est appelé à analyser et comparer des conceptions philosophiques de l’être humain et leurs enjeux dans le but d’alimenter sa réflexion. Sur le plan historique, le cours poursuit l’initiation à l’histoire des idées en introduisant à la philosophie moderne et contemporaine. L’exercice privilégié pour ce deuxième cours est l’analyse critique.
Discuter des conceptions philosophiques de l’être humain.
Activité physique et santé (ensemble 1)
L’étudiante ou l’étudiant peut choisir une activité physique.
Analyser sa pratique de l’activité physique au regard des habitudes de vie favorisant la santé.
Formation spécifique
Économie et décisions financières
Ce cours permettra d’initier l’étudiante ou l’étudiant aux principaux concepts de la science économique et de développer chez ce dernier une vision globale des impacts de la conjoncture économique sur les décisions des acteurs du secteur financier afin d’exploiter judicieusement cette information à des fins de gestions financières et d’assurances. Il lui permettra d’analyser les informations nécessaires à l’interprétation des milieux économiques et financiers. Il comprendra mieux le sens des décisions prises par les acteurs financiers et à améliorer sa capacité à faire des recommandations sur des produits financiers.
Déterminer l’impact financier de décisions relatives aux finances personnelles.
Conseils en fiscalité
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant de bien comprendre le cadre fiscal du particulier au Québec.
Il sera amené à établir le statut fiscal du particulier et sa contribution fiscale juste et à conseiller la clientèle sur les différentes stratégies en matière d’économie d’impôt.
Il sera ainsi capable de recommander des mesures pour réduire le fardeau fiscal du contribuable.
Considérer l’incidence des dispositions fiscales sur la prise de décision en matière de finances personnelles.
Assurance des entreprises
L’étudiante ou l’étudiant sera en mesure d’assurer les biens des entreprises. Il pourra ainsi interpréter les contrats d’assurance de biens des entreprises et d’associer les produits d’assurance des entreprises aux différents besoins de la clientèle.
Analyser des produits d’assurance de biens et de responsabilité civile des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Planification financière personnelle
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant de s’initier aux aspects fondamentaux de la planification financière globale et intégrée pour optimiser la situation financière d’un particulier. Il appliquera le processus de la planification financière en fonction des contraintes et des objectifs financiers d’un particulier ou d’une famille. Il analysera la situation budgétaire, la situation fiscale, les besoins d’assurances de personnes, les besoins de placements et d’investissement nécessaires à l’atteinte des objectifs financiers de même que la planification de la retraite et la planification successorale afin de faire des recommandations adaptées aux besoins des clients.
Déterminer l’impact financier de décisions relatives aux finances personnelles.
Dresser le portrait de la situation financière d’un particulier.
Analyser des produits d’épargne et de placement.
Service à la clientèle de produits financiers
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’intégrer les concepts de base de la communication du domaine financier et de l’assurance. Il sera en mesure de communiquer efficacement à travers divers échanges tant à l’interne avec les collègues de travail et les supérieurs qu’à à l’externe avec la clientèle et les autres intervenants en services financiers et en assurances. Il pourra travailler adéquatement en équipe, fournir du soutien à ses collègues et démystifier les situations conflictuelles puis interagir en conséquence. Il sera aussi en mesure de solliciter la clientèle en services financiers et en assurances.
Interagir avec la clientèle à des fins de vente.
Collaborer en milieu professionnel.
Formation générale
Littérature québécoise
La culture québécoise s’incarne dans l’œuvre de ses auteurs nationaux. Le cours 601 103 permettra à l’étudiante et l’étudiant de se familiariser avec des œuvres autour desquelles s’articule l’identité québécoise des origines à nos jours.
Apprécier des textes de la littérature québécoise d'époques et de genres variés.
Activité physique et efficacité (ensemble 2)
L’étudiante ou l’étudiant peut choisir une activité physique.
Améliorer son efficacité lors de la pratique d’une activité physique.
Démontrer sa capacité à prendre en charge sa pratique de l’activité physique dans une perspective de santé.
Cours complémentaire
Au choix de l’étudiante ou de l’étudiant.
Formation spécifique
Appréciation des risques
Ce cours a pour but de permettre à l’étudiante ou l’étudiant d’appliquer les compétences acquises en assurance de dommages afin de procéder à l’appréciation des risques, tout en respectant les normes de l’assureur et selon le principe d’une saine gestion des risques.
Il sera en mesure d’analyser et d’évaluer les risques à l’aide des informations présentées par un courtier d’assurance ainsi que toutes les sources pertinentes au risque visé. Cette appréciation du risque lui permettra de déterminer s’il s’agit d’un risque à accepter ou à refuser et de justifier rigoureusement sa décision. Il associera des produits d’assurance adaptés aux besoins du client et lui recommandera des mesures de prévention pertinentes à ce risque.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Analyser des produits d’assurance de biens et de responsabilité civile des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Assurance des risques complémentaires
Ce cours a pour but de permettre à l’étudiante ou l’étudiant d’assurer les biens des entreprises pour des risques complémentaires.
Il sera en mesure d’interpréter les contrats d’assurance pour des risques complémentaires des entreprises afin d’associer les produits d’assurance pertinents pour combler les besoins de la clientèle en fonction des risques inhérents aux différents types d’entreprises et à leurs activités.
Analyser des produits d’assurance des risques complémentaires des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Crédit et prêt des particuliers
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’analyser les différents produits de crédit et de prêt adaptés aux besoins des particuliers. Il apprendra à compléter la demande de crédit d’une personne ou d’une famille et de choisir la solution de crédit qui convient le mieux. Il devra évaluer les besoins et l’admissibilité du particulier et faire la vente de produits de crédit.
Analyser des produits de crédit destinés aux particuliers.
Effectuer la recommandation et la vente de produits de crédit.
Immersion professionnelle
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’avoir une prise de contact avec la réalité du travail de différentes professions du domaine des finances ou de l’assurance. Il analysera en entreprise les particularités de différents milieux de travail, de même que les habiletés, compétences, attitudes nécessaires à l’exercice de ces professions et de leurs conditions d’exercices. Ce cours lui permettra de cibler un secteur ou une profession particulière qu’il ciblera pour la fin de sa formation au collégial.
Analyser les fonctions de travail.
Interagir avec la clientèle à des fins de vente.
Collaborer en milieu professionnel.
Anglais du monde financier
Ce cours se déroulera uniquement en anglais et permettra à l’étudiante ou l’étudiant de développer ses compétences à communiquer en anglais au sujet de l’assurance et de la finance dans un cadre professionnel. Il sera ainsi amené à accroître ses capacités à communiquer avec aisance, plutôt à l’oral, mais également à l’écrit, de façon spontanée et précise et il se familiarisera avec le vocabulaire spécialisé de la finance et des assurances. Il saura respecter, dans ses communications, les normes professionnelles des différentes fonctions liées aux emplois de l’industrie.
Communiquer en anglais en milieu professionnel.
Formation générale
Éthique et politique
À partir de la connaissance de la philosophie et de l’histoire de la pensée philosophique acquises dans les deux premiers cours, l’étudiante ou l’étudiant est amené à questionner son action et interroger sa participation à la culture et la société. Ce cours est une initiation aux différentes conceptions philosophiques de l’éthique et du politique. À partir de situations problématiques, l’étudiant est appelé à analyser et à évaluer des théories éthiques et politiques dans la perspective d’une prise de position critique. Comme il s’agit d’un cours de « formation générale propre », certaines questions proposées à la réflexion seront liées aux domaines de savoir relatifs à une famille de programmes. L’exercice privilégié pour le troisième cours est la dissertation philosophique.
Porter un jugement sur des problèmes éthiques et politiques de la société contemporaine.
Activité physique et autonomie (ensemble 3)
L’étudiante ou l’étudiant peut choisir une activité physique.
Améliorer son efficacité lors de la pratique d’une activité physique.
Démontrer sa capacité à prendre en charge sa pratique de l’activité physique dans une perspective de santé.
Cours complémentaire
Au choix de l’étudiante ou de l’étudiant.
Formation spécifique
Assurance de personnes individuelle
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’analyser les différents produits d’assurance de personnes individuels qu’on retrouve sur le marché. Il sera notamment amené à comprendre les différentes protections d’assurance vie, d’assurance invalidité, de rente, d’assurance accidents et maladies, d’assurance des maladies graves et d’assurance des soins prolongés disponibles. Finalement, il sera apte à reconnaître les besoins des clients et à proposer les protections répondant à ces besoins.
Analyser des produits individuels et collectifs d’assurance de personnes.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de personnes.
Règlement de sinistres des particuliers
Ce cours a pour but de permettre à l’étudiante ou l’étudiant de régler un sinistre dans le respect des normes des assureurs et des aspects légaux. Il sera en mesure de savoir où trouver et comment utiliser les informations pertinentes au règlement d’un sinistre en assurance de dommages des particuliers. Il analysera les demandes de règlement en lien avec les différentes garanties contractuelles en vigueur, il effectuera une enquête, proposera un règlement et en négociera les modalités auprès d’un particulier.
Régler un sinistre.
Placements et investissement
Ce cours vise à rendre l’étudiante ou l’étudiant apte à recommander des produits et des stratégies de placement et d’investissement adaptés à la situation particulière de la clientèle.
Analyser des produits d’épargne et de placement.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’épargne et de placement.
Assurance de la responsabilité et cautionnement
L’étudiante ou l’étudiant sera en mesure d’assurer la responsabilité civile des entreprises et d’offrir des produits de cautionnement. Il interprétera les différents contrats d’assurance responsabilité civile des entreprises et associera les produits d’assurance de la responsabilité civile des entreprises aux différents besoins de la clientèle. De plus, il apprendra à répondre aux divers besoins de cautionnement des entreprises.
Analyser des produits d’assurance de biens et de responsabilité civile des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Formation spécifique
Projet en assurances de dommages
Ce cours a pour but de permettre à l’étudiante et à l’étudiant de faire des recommandations en assurance de dommages adaptées à la situation de la clientèle. Ce cours, sous forme de projet de fin d’études en assurance de dommages, prévoit une cueillette de données effectuée lors de rencontres avec la clientèle. L’étudiant effectuera l’analyse des données recueillies pour ensuite proposer des produits d’assurance adaptés aux besoins identifiés ainsi que des recommandations en prévention afin de réduire le risque présenté. Ce projet est basé sur une situation authentique vécue en milieu professionnel en tant que courtier ou agent en assurance de dommages.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Règlement de sinistres des entreprises
Ce cours a pour but de permettre à l’étudiante ou l’étudiant de régler un sinistre en assurance des entreprises dans le respect des normes des assureurs et des critères légaux. Il sera en mesure de savoir où trouver et comment utiliser les informations pertinentes au règlement d’un sinistre. Il analysera les demandes de règlement en lien avec les différentes garanties contractuelles en vigueur auxquelles il proposera un règlement et en négociera les modalités auprès de l’entreprise.
Régler un sinistre.
Conseil en planification financière
Ce cours, lié à l’épreuve synthèse de programme, vise à permettre à l’étudiante ou l’étudiant de regrouper et mettre en application ses acquis de formation en planification financière et en services financiers. Ce cours est constitué de mises en application pratique à partir des acquis de la formation en techniques de services financiers et d’assurances.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de personnes.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’épargne et de placement.
Effectuer la recommandation et la vente de produits de crédit.
Démarches d’intégration professionnelle
Ce cours vise à permettre à l’étudiante ou l’étudiant de compléter son intégration professionnelle. Il pourra confirmer son choix professionnel et analyser son cheminement personnel et professionnel. Il sera en mesure de cibler le marché professionnel convoité, d’établir les défis et contraintes liés à son projet, d’identifier les démarches à mettre en œuvre et les actions à entreprendre afin d’accéder au milieu professionnel. Finalement, il se conformera au cadre règlementaire afin d’intégrer le milieu professionnel.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des particuliers.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de dommages des entreprises.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’assurance de personnes.
Effectuer la recommandation et la vente de produits d’épargne et de placement.
Effectuer la recommandation et la vente de produits de crédit.
Ventes de produits financiers et d’assurances
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’acquérir des habiletés en vente de produits financiers et d’assurance. Il sera en mesure de solliciter des clients en vue de leur offrir des produits financiers ou des assurances adaptés à leurs besoins et de procéder à des activités de vente professionnelles.
Interagir avec la clientèle à des fins de vente.
Régimes collectifs
Ce cours permettra à l’étudiante ou l’étudiant d’analyser les différents régimes d’assurance ou de rentes, tant privés que publics, qu’on retrouve sur le marché. Il sera notamment amené à comprendre les différentes protections ou garanties disponibles, à reconnaître les besoins des clients et des participants et à mettre en œuvre un régime répondant à ces besoins. Il sera aussi apte à interpréter les clauses des régimes et à répondre adéquatement aux demandes de règlement ou de prestation des participants.
Analyser des produits individuels et collectifs d’assurance de personnes.
Analyser des produits d’épargne et de placement.